Anno XXIV - n. 3
16 novembre 2024
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di FILIPPO CORDELLA - Private Banker
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Nel mondo degli investimenti ci si imbatte spesso in situazioni che ricordano il “Campo dei Miracoli” della favola di Pinocchio “dove se fai una piccola buca e ci metti dentro uno zecchino d’oro, la mattina dopo trovi un bell’albero carico di tanti zecchini d’oro”.
Ma il Campo dei Miracoli, ovviamente, non esiste e Cordella - con le sue riflessioni, analisi, commenti - ti aiuta a comprendere come funzionano veramente le cose e come custodire al meglio i tuoi “zecchini d’oro”.
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Se un giorno dovessi decidere di sottopormi ad un intervento per la correzione della miopia (è solo un’ipotesi: ho ancora una vista da falco …), sentirei prima di tutto familiari, parenti ed amici per avere, in base alla loro conoscenza ed esperienza, qualche suggerimento di oculisti a cui rivolgermi.
Una volta ottenuto qualche nominativo, inizierei a raccogliere informazioni e feedback per poi andarci a fare una chiacchierata al fine di individuare lo specialista che mi convince e tranquillizza di più.
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Questo appena descritto, ritengo che possa essere considerato un giusto approccio in considerazione del fatto che non tutti i medici sono uguali e che, accanto a tanti veramente bravi, ci sono anche quelli che non distinguono un brufolo da un morso di zanzara.
Ponendo, quindi, che queste riflessioni siano valide non solo per la categoria dei medici ne consegue che lo stesso processo e gli stessi scrupoli dovrebbero essere adottati anche nella selezione di qualsiasi altro professionista ivi compresi i consulenti finanziari.
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Consulenti la cui scelta – nonostante le pesanti conseguenze economiche che ne possono derivare dal dare ascolto ad uno anziché ad un altro – viene invece troppo spesso lasciata al caso.
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Soprattutto poi quando si tratta di consulenti che seguono i segmenti mass market ed affluent (clienti con portafogli medio - piccoli) in cui è spesso la Banca ad “assegnare d’ufficio” il consulente per poi procedere, periodicamente, a cambiarlo costringendo l’investitore, ogni “tot” anni, a ricominciare da capo la relazione con il nuovo gestore (sulle ragioni di queste politiche tanto ci sarebbe tanto da dire, ma avremo forse modo di “tornarci sopra” un’altra volta).
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Da qui l’invito che rivolgo a tutti i lettori a dedicare maggior tempo ed energie nella scelta del consulente:
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- chiedendo consigli a familiari, parenti ed amici fidati;
- raccogliendo informazioni su esperienza, conoscenza e professionalità del consulente;
- facendoci direttamente una chiacchierata per cercare di comprendere il suo modo di fare, i valori ed i principi da lui seguiti.
Solo così il "matrimonio" col consulente/private banker potrà fondarsi su solide basi ed essere caratterizzato da un rapporto reciproco di fiducia e rispetto, con risultati soddisfacenti per entrambi e buone probabilità di durare "forever".
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Cordella Filippo
Top Private Banker
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Fideuram-Intesa Sanpaolo Private Banking
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Ancona, Civitanova, Jesi, Senigallia, Fossombrone, Pesaro
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SE TE LI FOSSI PERSI .......
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La presente pubblicazione è stata redatta da Filippo Cordella - Private Banker di Fideuram-Intesa Sanpaolo Private Banking, iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF) con delibera Consob n. 13096 del 24/4/2001, iscritto al Registro IVASS - Sez. “E” come Collaboratore di Fideuram-Intesa Sanpaolo Private Banking.
Le informazioni contenute in questo report sono frutto di notizie e opinioni che possono essere modificate in qualsiasi momento. La presente pubblicazione viene fornita per meri fini di informazione ed illustrazione, a titolo meramente indicativo, non costituendo in alcun modo una proposta di conclusione di contratto o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di strumenti finanziari. Qualsiasi decisione di investimento che venga presa in relazione all’utilizzo delle presenti informazioni ed analisi è di esclusiva responsabilità dell’investitore ed in ogni caso né Filippo Cordella, né Fideuram-Intesa Sanpaolo Private Banking possono essere ritenuti responsabili di eventuali danni diretti o indiretti dovuti ad un uso improprio delle informazioni fornite o da eventuali inesattezze delle medesime.
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